Банк Солидарность - место в рейтинге банков по надежности и активам

Рейтинг банка «Солидарность» определяется по размеру собственного капитала отображает 206 позицию, по активам - 180 место, кредитного портфеля — 153, депозитам — 123.

лого солидарность

Нормативы ЦБ РФ

Центробанк РФ предусмотрел для кредитных организаций нормативы финансовой устойчивости (возможности погашать обязательства), их несоблюдение ставит финучреждения под угрозу существования. Для ЗАО «Банка профсоюзной солидарности и социальных инвестиций «Солидарность» эти параметры соответствуют следующим показателям:

Моментальная оборачиваемость средств (Н2) - актуальные показатели 34 % при средних значениях по кредитным организациям 244 %, и установленном минимуме ≥ 15 %.
Текущая ликвидность (Н3) - 80 % при средних показателях 320 %, нормативах банка ≥ 50 %.

Активность кредитной организации на рынке межбанковских займов за последние полгода оценивается по минимальным параметрам. Доля финучреждения в совокупной системе межбанковских займов по РФ сведена к 0,00%. Доля по привлечению межбанковских займов в РФ равна 0,05%. Банк постоянно привлекает средства с рынка. Недостаток ликвидности компенсируется Росбанком, его доля в общей сумме привлеченных денег равна 87,93%. Банк сильно зависим от фондирования Центробанка.

что пишут газеты

Рейтинг по данным агентства AK&M

Независимое агентство AK&M подтвердило кредитоспособность банка по национальной шкале «А», снизив показатели со 2-х на 3-и. В прогнозе ожидается стабильное функционирование компании. На снижение оценки повлияла негативная динамика ряда нормативных показателей, рост доли займов с просрочкой, убытки в результате деятельности.

В 2016-м достаточность собственных средств «Солидарность» АО отображала стабильный упадок. В итоге показатели приблизились к 10% и продолжают отставать от средних параметров на 2 п.п.

Моментальная и текущая ликвидность отвечает требованиям регулятора, но имеют существенный спад. В сравнении с предыдущим периодом нормативы Н2 и Н3 упали более, ч ем в 2 раза и сильно отстают от средних банковских параметров.

Финансовая деятельность кредитной организации отличается ярко выраженной отрицательной тенденцией. Если на протяжении первого квартала банк получил прибыль, то для последующих периодов характерен убыток. Общие показатели убытка превышают 60 млн. рублей, в сравнении с предыдущей отчетностью.

Эксперты отмечают повышение доли кредитов с просрочкой. При общем росте кредитного портфеля, доля непогашенных займов увеличилась в 10-кратных размерах и приблизилась к уровню 3,6%. Отрицательную тенденцию отображает и снижение уровня резервов – 2,7%.

динамика роста

К положительным прогнозам ведут небольшие показатели общего уровня просроченной ссуды, отличающиеся меньшими величинами, относительно средних параметров банковской системы. Благоприятно влияет и стабильный прирост основных статей баланса, по активам и обязательствам отмечен рост данных на 8% и 9%.

Объем ликвидных средств в динамике

Как менялся размер высоколиквидных активов за год:

как менялась статистика

При сравнении показателей ликвидности за год, можно судить о небольших движениях размера корреспондентских счетов НОСТРО со 160 до 181 млн. руб., ликвидных ц/б финучреждений и стран (на 7 млн. руб.). Разница по суммам, вложенным в ц/б РФ, отображает положительные показатели в 226 млн. руб. При этом уменьшились данные по средствам на счетах в Росбанке. Значительное уменьшение представлено по кассе и межбанковским ссудам сроком до 30 дней, одновременно общее количество ликвидных активов с дисконтами и корректировками снизилось за год с 1.1 до 0.8 млрд.рублей.

Текущие обязательства:

обязательства

остаток средств

По данным на 01.02.2017 года видна негативная тенденция по депозитам населения сроком до 1 года и собственных ц/б, разница в процентном соотношении составляет 3% и 0,6% соответственно. Положительные результаты отображены по депозитам частных лиц сроком от 1 года, одновременно выросли обязательства по погашению процентных начислений и просрочкам (с 304 до 540 млн. руб.).

Спад в размере краткосрочных депозитов и текущих средств юридических лиц позволяет судить о низком уровне доверия со стороны бизнеса. В 2017 году банк «Солидарность» занял 342 место в этом рейтинге. Корреспондентские счета ЛОРО банков пошли на спад в 18 тыс. руб. Ссуды между кредитными организациями, полученные сроком до 1 месяца уменьшились с 252 до 67 млн. руб., при этом ожидаемый отток денег упал с 1.7 до 1.6 млрд.рублей.

прибавка по монете

Ликвидные активы в отношении с предполагаемым оттоком текущих обязательств приблизился к значению 52.19%, что позволяет судить о недостаточном запасе прочности для преодоления с вероятным оттоком клиентской базы.

Как менялась ликвидность на протяжении года:

изменение ликвидности

Моментальная ликвидность Н2 на протяжении отчетного периода неустойчива, и имела тенденции к снижению, но в последние несколько месяцев показатели вернулись в норму и превысили исходные позиции. Текущая оборачиваемость средств Н3 на протяжении года также вела к снижению, но в последние 2 месяца превысила первоначальные данные на 9 и более п.п., а экспертная надежность порадовала незначительным ростом в течение рассматриваемого периода и увеличением до 50% по его окончанию.

Информация о банке

АПБ «Солидарность» ведет свою деятельность с 91-го года. Зарегистрирован в Росбанке под номером №1555, лицензия №1555 от 10.08.12. С 2005 участвует в ССВ, предоставляет банковские продукты и услуги в отечественной и зарубежной валюте, работает на рынке ц/б. Штаб квартира кредитной организации «Солидарность» расположена в столице РФ, банк имеет 7 филиалов.