У банка Сибэс отозвали лицензию

В результате манипулирования отчетами, фиктивных сделок для скрытия недостачи денег в кассе и отсутствия резервов на покрытие рисков 28.04.2017 отозвали лицензию у банка «Сибэс». Об этом сообщает пресс-служба ЦБ РФ на сайте https://www.cbr.ru/ (номер приказа ЦБ РФ ОД1134).

Причины утраты лицензии

Текущее положение АО «СИБЭС» (рег. № 208, г. Омск) отображало наличие высокого риска, относительно рефинансирования займов населения и осуществления «фиктивных» сделок по потребкредитам, используя приобретенные у МФО права требования.

Также зафиксированы «схемные» операции по замене активов для сокрытия дефицита денег в кассе и реальных показателей финансовой деятельности учреждения. Недобросовестные действия менеджеров компании, относительно вывода активов, манипулирования отчетами и пренебрежения требованиями регулятора о создании резервов на случай потери, рассматриваются, как умышленное банкротство. Основная направленность бизнеса ориентирована на сомнительные транзитные операции с минимальным уровнем налогообложения.

В результате неоднократного применения мер надзорного реагирования банк лишился права на привлечение средств населения. До выхода приказа об отзыве лицензии руководство компании не предприняло попыток стабилизировать ее работу. Решение о выводе учреждения из рынка банковских услуг принято на основании ст. 7 (кроме п.3) ФЗ «Об отмывании доходов, полученных преступным путем» и нормативных актов ЦБ РФ.

В связи с недостоверностью отчетов, материалы на основании ч.1.2 ст.140 УК РФ и ст. 75.1 ФЗ «О Центробанке РФ» будут переданы Следственному комитету для возбуждения уголовного дела по ст.172.1 Кодекса России.

В соответствии с приказом от 28.04.17 №ОД1135 в АО «СИБЭС» будет направлена временная администрация или ликвидатор, согласно ст.23.1 ФЗ РФ. Руководство банка лишено полномочий.

Информация о финансовой деятельности

По результатам финансовых отчетов на 01.04.17 компания находилась на 352 месте в банковской системе РФ и не имела значимых показателей для банковской системы региона (средства физлиц — 1,4%, компаний — 0,09%).

Организация долго развивала корпоративное направление, но в последнее время принялась за активное кредитование частных лиц.

Компании могли воспользоваться стандартным набором финансовых услуг: открытием счетов и РКО, кредитными программами и дистанционным обслуживанием, вложениями в ц/б и векселя, операциями на валютном рынке.

Населению предлагалось выгодно оформить депозитные счета и воспользоваться услугами денежных переводов («Золотая корона»), сервисом удаленного обслуживания и платежными инструментами МастерКард. Предусмотрена была возможность аренды банковских ячеек и получения потребительских займов.

Сеть продаж включала центральный офис и 2 дополнительных отделения в Омске, имелось представительство в Новосибирске и 20 точек кассового обслуживания в столице. Штат - 110 человек.

Выплаты от АСВ

АО «СИБЭС» принимал участие в ССВ, что гарантирует возврат средств населению в размере до 1,4 млн.р. на 1 клиента. Выплаты будут проведены на основании ст. 177 ФЗ «О страховании депозитов частных лиц в РФ». «Вкладчики могут рассчитывать на получение денежных средств не ранее 12.05.17» - сообщают сотрудники АСВ.

До указанного дня АСВ предоставит информацию в местной прессе и укажет на официальном сайте место, время, форму и порядок приема заявок о возврате страховых возмещений. Для быстрого приема заявок и оперативного расчета с гражданами АСВ воспользуется услугами банков-агентов, отобранных на конкурсной основе до 5 мая.