Список банков Москвы по рейтингу надежности на 2017 год по данным ЦБ

По данным Центробанка в 2017 году ТОП-10 системно значимых учреждений занимает 60% рынка РФ, размер их активов на декабрь 2016 года составляет:

 

• СБ - от 22 000 000 руб.;
• ВТБ - от 10 000 000 руб.;
• ГПБ - от 5 000 000 руб.;
• «ФК Открытие» - от 2 900 000 руб.;
• «Россельхоз» - от 2 700 000 руб.;
• «АЛЬФА» - от 2 200 000 руб.;
• «Промсвязь» - от 1 290 000 руб.;
• Юни Кредит - от 1 260 000 руб.;
• «Райффайзен» - от 820 000 руб.;
• РОС БАНК - от 700 000 руб.

 

ЦБ не обнародует рейтинг финучреждений по надежности. Вместо этого он предоставляет список системно значимых организаций страны. На сайте Центробанка данные указаны, не зависимо от размера капитала, названия самых надежных кредитных организаций перечислены по порядковым регистрационным номерам.

 

 

Важно! Из официальных источников известно, что размер активов не позволяет крупнейшим банкам представлять РФ на мировой арене. Для обеспечения конкурентоспособности нужно поднять планку до $ 1600 миллиардов по данным Международного банка, новый рейтинг бизнес-комфортности включает Россию на 40 месте.

 

Значимость рейтинга для ЦБ и вкладчиков

 

Исходя из размера финорганизаций и объема вкладов, числа сделок на межбанковском рынке (долговые отношения с другими структурами), ЦБ своевременно определяет риск снижения ликвидности «крупнейших гигантов», способных повлиять на всю систему. Так банкротство мелкого учреждения может не отразиться на финансовом положении в стране. А за ведением их финансовых дел осуществляется пристальный контроль, чтобы в трудные периоды оказать помощь от госструктур. Это позволит избежать решения серьезных проблем в дальнейшем.

 

 

Насколько полезны эти данные клиентам? Информация ЦБ РФ определяет уровень надежности ТОП-10 банков, уровень банкротства сведен к «0». Это позволяет спокойно размещать средства в объеме, превышающем страховые суммы (1 400 000 рублей). Эта информация актуальна для бизнесменов, планирующих открытие расчетных счетов, проведение сделок с недвижимыми объектами.

 

При выборе объекта вкладчики обычно обращают внимание на уровень доходности. Так как все депозиты в банках защищены системой страхования вкладов. Размещение капиталов в мелких финорганизациях заманчиво привлекательными ставками. Для сумм до 1,4 млн. руб., риск потери вкладов минимальный. Агентство страховки депозитов работает бесперебойно.

 

Нормативы ликвидности

 

ЦБ РФ контролирует надежность функционирования банковской системы. Оценка показателей осуществляется по нормативам обеспеченности собственных средств Н1.0. Средние параметры показателя составляют 10 - 11%. При не достижении «норматива надежности» одним из банков, например 2-3%, ЦБ оставляет за собой право отозвать лицензию.

 

 

Нормативы собственных средств Н1.0 опубликованы на ЦБ РФ в 135-й форме отчетности банков России. Оценкой размера собственного капитала коммерческих структур также занимается рейтинговое агентство RAEX (http://raexpert.ru/rankings/#r_5). Ниже приведена таблица активов по данным «Эксперт РА».

 

 

ТОП-10 надежных банков РФ

 

Сбербанк — международное финансовое учреждение, лидер в РФ. Размер активов варьирует от 22 000 000 рублей. Учреждение функционирует с 1841 года, в апреле 2015 года сменил название с ОАО на ПАО. Его работу контролирует ЦБ РФ, которому принадлежат 52% акций. В 2017-м СБ является главным кредитором экономики государства, активно внедряющим госпрограммы. 17493 отделения по всей РФ способствуют предоставлению качественных услуг клиентам с разными запросами.

 

ВТБ. 61% акций принадлежит правительству РФ. Активы — от 10 000 000 руб. Крупная финансовая группа функционирует в 19 государствах (ЕС, Азии, Африки, СНГ). В банке имеются успешно работающие дочерние финорганизации (ВТБ 24, Банк Москвы), соответствующие высокому уровню надежности. ВТБ является первым кредитным гигантом, разработавшим программу стимулирования предпринимательской деятельности путем кредитования.

 

Газпром. Располагает собственными активами в сумме на 5 000 000 руб. Более 4 млн. физических лиц и 45 тыс. юрлиц РФ числятся в списке его клиентов. Банк высоко позиционирует на территории России и зарубежья. Он включает в состав 7 дочерних банков, функционирующих на территории РФ, КНР, Казахстана, Монголии и Индии. Всего открыто 32 филиала и 501 офис, куда можно обратиться за качественными финансовыми услугами.

 

ВТБ-24. Организация с размером активов от 3 000 000 руб. По количеству проведенных транзакций уступает Сбербанку, но за прошлый год число операций увеличилось вдвое. К концу 2016 года организация успела сформировать 1062 подразделения, обслуживающих клиентов в 72 городах РФ.

 

«Открытие». Близко 2 9 00000 руб. числится на его активах. Работает в разных сегментах рынка, и входит в число крупнейших частных банков РФ. Компании группы занимаются предоставлением инвестиционных и страховых услуг, брокеридж, услуг по управлению активами. Инвестиционная деятельность «Открытия» лидирует по числу клиентских сделок на ММВБ.

 

 

Россельхоз. Активов около 2700 000 руб. По количеству подразделений занимает 2 место среди банков России. Компания функционирует с 2000 года, 100% акций принадлежат государственной власти. Учреждение организации было предусмотрено для поддержки аграрной отрасли государства, и сегодня учреждение активно развивается в сфере кредитования и предоставления финансовых услуг физическим и юридическим лицам. Выдает кредиты с господдержкой. Более 1500 подразделений занимаются распространением банковских услуг по всей России, включая небольшие населенные пункты.

 

Альфа. Актив 22 00000. Банк работает с 1990 года с юрлицами и частными клиентами. В 2016 году насчитывается от 14 млн. физлиц и 195 000 ИП.

 

Банк Москвы (от ВТБ). Компания располагает 134 филиалами, 424 подразделениями и широкой сетью устройств самообслуживания - от 2000 ед. Государственный пакет акций - 44%.

 

НКЦ. Собственный капитал «Национального Клирингового Центра» составляет 2 млн. руб. Деятельность дочерней организации группы ММВБ (единственный акционер банка) основана на клиринговых операциях.

 

ЮниКредит. Актив 12 00000. В числе 30 тыс. юрлиц. Занимается спонсорством и благотворительностью. С 89-го года появилось 101 отделение в РФ и одно в Белоруссии.

 

 

Народный рейтинг

 

ТОП-15 банков Москвы, завоевавших большое количество отзывов клиентов:

 

Югра - крупнейший игрок по привлечении вкладов. За прошлый год они возросли на 136% – эти средства банк использовал для кредитования компаний. Для сравнения: в СБ депозиты населения увеличены на 30 %, у «ВТБ 24» – на 37 %.

 

Хоум Кредит. Предлагает потребителям средний уровень процентов по вкладам, но с возможностью начисления процентов каждый день. Самая высокая ставка - 8,9%.

 

Ренессанс Кредит. Обслуживание в отделениях и в режиме онлайн. Максимальная ставка 9,5 %. В линейке продуктов имеются депозиты, позволяющие частично обналичивать средства.

 

Юниаструм. Обеспечивает выбор программ по специальным и срочным вкладам с капитализацией. Размер процентной ставки варьирует от 7,5 до 8,84%.

 

Мираф в СПБ, предоставляющий для юрлиц специальные ставки по вкладам от 7 дней, и процентными начислениями от 10%.

 

ПАО АКБ «АВАНГАРД» предлагает 8,75% на рублевые вклады и 1% на депозиты, открытые в долл. США.

 

Восточный экспресс. Привлекает выгодными решениями для рублевых и валютных депозитов со ставками 8% и 2,3% соответственно, а также взять кредит.

 

СКБ, разработавший для населения срочные депозиты и вклады до востребования с повышенными ставками. Деятельность компании позволила увеличить активы к концу года на 11,7%.

 

Советский. Открылся в современной РФ и привлек большое количество клиентов, благодаря высоким ставкам до 10,4% и возможностью досрочного снятия.

 

Бинбанк. Воссоединение Бин и МДМ (ноябрь 2016 г.) привело к повышению рейтинга первого.

 

«Траст». Представляет широкую линейку сберегательных, пополняемых и универсальных депозитов. Предлагает дополнительные % пенсионерам при первичном оформлении депозита, оформлении заявки в режиме онлайн и при платежах через Easypay.

 

Россгострах. Привлекает клиентов максимальной процентной ставкой в 9,5%, и рядом дополнительных возможностей: автопролонгацией, выплатой % на банковскую карту, дополнительным страхованием вкладов от 1,4 млн. руб. Для открытия депозитного счета требуется только паспорт.

 

Промсвязьбанк. Помогает открыть депозит под «Солидный процент» по ставке до 8,5% на срок от 90 дней.

 

АК Барс. Приглашает оценить выбор депозитных продуктов, позволяя открыть счет в сумме от 5 тыс. руб. Максимальный процент - 9%.

 

МТС. На сайте компании доступен обзор 9 вкладов для клиентов разной категории: пенсионный, премиальный, активный, свободный и др.

 

 

Рекомендации по выбору банка в Москве

По внушительным материальным составляющим лидирует СБ РФ. Втрое место отведено ВТБ. Многих пугает новизна финансового учреждения, отличающегося успехом и стабильностью на протяжении нескольких лет. Третье место по стабильности занимает Газпромбанк - оптимальный вариант для открытия депозита или создания пенсионного вклада. В приоритете условия досрочного прекращения договора или частичное снятие средств.

 

Альфа банк позиционирует, как устойчивая финансовая организация с собственным капиталом и лицензией на проведение финансовых операций.

Удобство работы с этим учреждением заключается в возможности самостоятельного расчета процентной ставки на сайте банка, и управление средствами в режиме онлайн.

 

 

РосБанк работает в ключе – деньги должны работать для получения максимальной прибыли. Это наиболее выгодный вариант размещения депозита, способный обеспечить высокий уровень надежности.

 

Если выбору подлежит ряд финансовых организаций, специалисты рекомендуют отдать предпочтения наиболее крупным и надежным банкам - СБ и ВТБ 24. Они имеют большой материнский капитал и хорошую репутацию, кредитную историю. По отзывам лидирует Раффайзен, привлекающий удобными условиями сотрудничества и выгодными процентными ставками по депозитам.