Юниаструм банк - место в рейтинге банков по надежности и активам

Рейтинг «Юниаструм банка» составлен на основе объединенных компаний, деятельность которых соответствовала следующим показателям:

 

  • Соответствие нормативам моментальной оборачиваемости средств (Н2)     - 106% при допустимых ≥ 15 %; текущей (Н3) - 274 % при мин. ≥ 50 %; долгосрочной (Н4) -     46 %    при мин.       ≤ 120 %.
  • Обеспеченность: собственных капиталов (Н1.0) -         9.1 %   при допустимом минимуме          ≥ 10 %; базового капитала (Н1.1)          - 7 % при мин. ≥ 5 %; основных средств (Н1.2) - 7 %  при мин.             ≥ 5,5 %.

 

лого юниаструм

 

Результаты объединения

 

Объем активов объединенной организации повысился на 40%, количество клиентов - до 40 тысяч МСБ. Кредитный портфель и гарантии по МСБ равен 60 миллиардов руб. В 2017-м планируется общее сокращение расходов 2-х финансовых учреждений на 2 миллиарда руб. и получение прибыли в 2017 году по мировым стандартам финотчетности.

 

Держатели акций «Восточного» и участники «Uniastrum» в ноябре 2016-го одобрили воссоединение организаций, что позволит собственникам Юниаструма получить долю в 40% от новой компании.

 

Совокупность остатков задолженности «Восточного Экспресса» сократилась на 26,2% - до 87 миллиардов руб. Большая доля кредитного портфеля (95,5%) основана на розничных займах, что в сумме оценивалось в 83,1 миллиардов руб.

 

Долговые обязательства МСБ в «Юниаструме» за 3 квартала увеличились на 10% - до 53,6 миллиардов руб. В основе портфеля (78 %) лежат ссуды, выданные представителям МСБ (50 % от общей совокупности портфеля), компаниям.

 

«Восточный» за 9 месяцев в 2016г. выручил 2,1 миллиардов руб. прибыли по МСФО против 6,9 миллиардов руб. убытка год назад, «Uniastrum» - 0,99 миллиардов руб. прибыли в противовес 3,9 миллиардов руб. убытка.

 

Непокрытая прибыль «Восточного» до воссоединения составляла 3,4 миллиардов руб. (в сравнении с периодом январь-сентябрь 2015 года убытки сокращены в 1,8 раз). «Uniastrum» за 9 мес. увеличил размер прибыли на 0,8 миллиардов руб. против 4,5 миллиардов руб. убытков, зафиксированных год назад.

 

восточный экспресс

 

Рейтинг кредитов, депозитов и активов

 

Размер активов «Восточного экспресса» в 2016-м составил 151,2 миллиардов руб., что позволило ему занять 47-е место в рэнкинге «Интерфакс-100», а «Юниаструм» с активами в 98 миллиардов руб. занял 61 место по данным этого рэнкинга.

 

По вкладам населения объединенная организация занимает   20 место, при общей сумме            146 млрд. руб. В рублевой валюте банк занял 18 место по сумме 132 млрд. руб., в иностранной валюте «Восточный» занимает 29 место, сумма - 14 млрд.

 

По уровню доверия со стороны бизнеса банк на 56       месте, что оценивается в    22 млрд. руб. Эксперты рекомендуют обращать внимание на показатели доверия со стороны бизнеса, так как негосударственные организации и ИП разбираются в финансовой деятельности лучше частных лиц.

 

По выданным кредитам банк достиг 21 позиции в рейтинге, что соответствует     67 млрд. руб.

 

Оценка независимых агентств 2017 года

 

Moody`s считает, что банк «Восточный» высоко подвержен кредитным рискам и присудил показатель «Caa1» по долгосрочным международным обязательствам. Прогноз кредитной организации негативный, что может привести к снижению рейтинга.

 

Компания Fitch присвоила банку показатели высокой степени спекулятивного рейтинга, что соответствует отметке «B-». По краткосрочным периодам деятельность «Восточного» банка сведена к спекулятивному уровню краткосрочной кредитоспособности, что позволяет установить показатель «B». Прогноз отрицательный.

 

рост активов

 

Оценка «Юниаструма» по данным ЦБ (до объединения в 2016 году)

 

В 2016-м при оценке надежности «Юниаструма» особого внимания заслуживали активы кредитных учреждений и количество депозитов физлиц. По статистике надежности наблюдаются темпы роста:

 

  • В 2015-м «Юниаструм» занял 86 позицию по активам-нетто. Но в ноябре 2016 эти показатели позволили достигнуть положительной тенденции, заняв 67 место.
  • До объединения кредитное учреждение вошло в ТОП-100 коммерческих организаций, заняв 71 место в рейтинге надежности (вместо 88 позиции).
  • Отведена 34 позиция в рейтинге по депозитам, общий размер которых равен 67 млрд. руб. Что на 12 млрд. преувеличивает показатели в начале 2016г.

 

«Юниаструм» - независимая оценка экспертов

 

Оценки рейтинговых компаний отличаются, исходя из используемых критериев. Так, НРА присудила показатель «А», что сообщает о стабильном прогнозе деятельности в сфере кредитования.

 

Другая компания RAEX положительно охарактеризовала работу банка и указала на стабильную оценку «В++». Этот показатель сообщает о неизменности и устойчивости учреждения, содержащего достаточное количество ресурсов для расчета по текущим обязательствам в заданные сроки. Этот критерий остается неизменным на протяжении 3 лет, несмотря на отсутствие стабильности в 2012-2015 годах.

 

В 1-м полугодии 2016г., кредитная организация вошла в список 20 крупнейших финансовых учреждений, предоставляющих ссуды для МСБ. Рейтинг создавался в начале 2016 г.

 

Международная компания Moody’s оценивала деятельность банка по общей картине кредитоспособности, исключая прогрессы и структурные изменения. По долгосрочным вкладам в зарубежной и отечественной валюте Саа1 показатели отрицательные. Финансовая устойчивость также оценивается негативно «Е». По нацданным отмечается высокий риск «Baru».

 

рейтинг банка

 

Популярность среди населения

 

Удобство и многообразие кредитных линий, работа с ц/б и поддержка малых предпринимателей, большой выбор депозитных программ - эти и другие показатели позволили достигнуть 30 места в ТОП узнаваемых кредитных организаций по народному рейтингу. Негативные мнения вызваны низким уровнем подготовки персонала по обслуживанию клиентов.

 

Что нужно знать о «Юниаструме»?

 

За время функционирования кредитной организации (с 94-го), специалисты зафиксировали 4 кризиса (95, 98, 2004, 2008-09 г.г.). В 2016 году статус главного акционера передан А. Д. Аветисяну, что привело к изменению специализации кредитной организации, нацеленной на поддержку МСБ.

 

Более 18 тыс. предпринимателей сделали свой выбор в пользу «Uniastrum». Размер собственного капитала достиг 13 млрд. руб. По кредитным линиям отмечено повышение показателей на 58%. Эти значения сообщают о положительных результатах смены политики кредитной организации, что позволяет повысить стоимость активов и гарантию безопасности в выбранной сфере деятельности.


Написать отзыв

Ваше имя:
Ваш EMail: (не для публикации)
Ваш город:
Ваш отзыв:
Примечание: HTML разметка не поддерживается! Используйте обычный текст.

Оценка: Плохо Хорошо
Введите код, указанный на картинке: