Юниаструм банк - место в рейтинге банков по надежности и активам

Рейтинг «Юниаструм банка» составлен на основе объединенных компаний, деятельность которых соответствовала следующим показателям:

Соответствие нормативам моментальной оборачиваемости средств (Н2) - 106% при допустимых ≥ 15 %; текущей (Н3) - 274 % при мин. ≥ 50 %; долгосрочной (Н4) - 46 % при мин. ≤ 120 %.
Обеспеченность: собственных капиталов (Н1.0) - 9.1 % при допустимом минимуме ≥ 10 %; базового капитала (Н1.1) - 7 % при мин. ≥ 5 %; основных средств (Н1.2) - 7 % при мин. ≥ 5,5 %.

лого юниаструм

Результаты объединения

Объем активов объединенной организации повысился на 40%, количество клиентов - до 40 тысяч МСБ. Кредитный портфель и гарантии по МСБ равен 60 миллиардов руб. В 2017-м планируется общее сокращение расходов 2-х финансовых учреждений на 2 миллиарда руб. и получение прибыли в 2017 году по мировым стандартам финотчетности.

Держатели акций «Восточного» и участники «Uniastrum» в ноябре 2016-го одобрили воссоединение организаций, что позволит собственникам Юниаструма получить долю в 40% от новой компании.

Совокупность остатков задолженности «Восточного Экспресса» сократилась на 26,2% - до 87 миллиардов руб. Большая доля кредитного портфеля (95,5%) основана на розничных займах, что в сумме оценивалось в 83,1 миллиардов руб.

Долговые обязательства МСБ в «Юниаструме» за 3 квартала увеличились на 10% - до 53,6 миллиардов руб. В основе портфеля (78 %) лежат ссуды, выданные представителям МСБ (50 % от общей совокупности портфеля), компаниям.

«Восточный» за 9 месяцев в 2016г. выручил 2,1 миллиардов руб. прибыли по МСФО против 6,9 миллиардов руб. убытка год назад, «Uniastrum» - 0,99 миллиардов руб. прибыли в противовес 3,9 миллиардов руб. убытка.

Непокрытая прибыль «Восточного» до воссоединения составляла 3,4 миллиардов руб. (в сравнении с периодом январь-сентябрь 2015 года убытки сокращены в 1,8 раз). «Uniastrum» за 9 мес. увеличил размер прибыли на 0,8 миллиардов руб. против 4,5 миллиардов руб. убытков, зафиксированных год назад.

восточный экспресс

Рейтинг кредитов, депозитов и активов

Размер активов «Восточного экспресса» в 2016-м составил 151,2 миллиардов руб., что позволило ему занять 47-е место в рэнкинге «Интерфакс-100», а «Юниаструм» с активами в 98 миллиардов руб. занял 61 место по данным этого рэнкинга.

По вкладам населения объединенная организация занимает 20 место, при общей сумме 146 млрд. руб. В рублевой валюте банк занял 18 место по сумме 132 млрд. руб., в иностранной валюте «Восточный» занимает 29 место, сумма - 14 млрд.

По уровню доверия со стороны бизнеса банк на 56 месте, что оценивается в 22 млрд. руб. Эксперты рекомендуют обращать внимание на показатели доверия со стороны бизнеса, так как негосударственные организации и ИП разбираются в финансовой деятельности лучше частных лиц.

По выданным кредитам банк достиг 21 позиции в рейтинге, что соответствует 67 млрд. руб.

Оценка независимых агентств 2017 года

Moody`s считает, что банк «Восточный» высоко подвержен кредитным рискам и присудил показатель «Caa1» по долгосрочным международным обязательствам. Прогноз кредитной организации негативный, что может привести к снижению рейтинга.

Компания Fitch присвоила банку показатели высокой степени спекулятивного рейтинга, что соответствует отметке «B-». По краткосрочным периодам деятельность «Восточного» банка сведена к спекулятивному уровню краткосрочной кредитоспособности, что позволяет установить показатель «B». Прогноз отрицательный.

рост активов

Оценка «Юниаструма» по данным ЦБ (до объединения в 2016 году)

В 2016-м при оценке надежности «Юниаструма» особого внимания заслуживали активы кредитных учреждений и количество депозитов физлиц. По статистике надежности наблюдаются темпы роста:

В 2015-м «Юниаструм» занял 86 позицию по активам-нетто. Но в ноябре 2016 эти показатели позволили достигнуть положительной тенденции, заняв 67 место.
До объединения кредитное учреждение вошло в ТОП-100 коммерческих организаций, заняв 71 место в рейтинге надежности (вместо 88 позиции).
Отведена 34 позиция в рейтинге по депозитам, общий размер которых равен 67 млрд. руб. Что на 12 млрд. преувеличивает показатели в начале 2016г.

«Юниаструм» - независимая оценка экспертов

Оценки рейтинговых компаний отличаются, исходя из используемых критериев. Так, НРА присудила показатель «А», что сообщает о стабильном прогнозе деятельности в сфере кредитования.

Другая компания RAEX положительно охарактеризовала работу банка и указала на стабильную оценку «В++». Этот показатель сообщает о неизменности и устойчивости учреждения, содержащего достаточное количество ресурсов для расчета по текущим обязательствам в заданные сроки. Этот критерий остается неизменным на протяжении 3 лет, несмотря на отсутствие стабильности в 2012-2015 годах.

В 1-м полугодии 2016г., кредитная организация вошла в список 20 крупнейших финансовых учреждений, предоставляющих ссуды для МСБ. Рейтинг создавался в начале 2016 г.

Международная компания Moody’s оценивала деятельность банка по общей картине кредитоспособности, исключая прогрессы и структурные изменения. По долгосрочным вкладам в зарубежной и отечественной валюте Саа1 показатели отрицательные. Финансовая устойчивость также оценивается негативно «Е». По нацданным отмечается высокий риск «Baru».

рейтинг банка

Что нужно знать о «Юниаструме»?

За время функционирования кредитной организации (с 94-го), специалисты зафиксировали 4 кризиса (95, 98, 2004, 2008-09 г.г.). В 2016 году статус главного акционера передан А. Д. Аветисяну, что привело к изменению специализации кредитной организации, нацеленной на поддержку МСБ.

Более 18 тыс. предпринимателей сделали свой выбор в пользу «Uniastrum». Размер собственного капитала достиг 13 млрд. руб. По кредитным линиям отмечено повышение показателей на 58%. Эти значения сообщают о положительных результатах смены политики кредитной организации, что позволяет повысить стоимость активов и гарантию безопасности в выбранной сфере деятельности.